Топ новости
В Казахстане заметно вырос интерес к фондовому рынку. Всё больше граждан рассматривают инвестиции как альтернативу банковским депозитам. Но доступ к биржевым торгам для физических лиц возможен только через брокера. И хотя в этом сегменте ведётся просветительская работа, часть наших соотечественников попадается мошенникам.
Деловой Казахстан опросил специалистов в сфере фондового рынка и предлагает вам пять признаков — как заработать с брокером, а не потерять последнее с мошенником.
Для начала разберемся, а кто такой брокер? Брокер — это связующее звено между инвестором и фондовым рынком. Без брокерской лицензии торговать на казахстанских (KASE, AIX) или зарубежных (NYSE, NASDAQ) биржах казахстанцам нельзя. Поэтому частные лица, желающие инвестировать в фондовый рынок, должны открывать счёт у лицензированного посредника.
@pongpun/Freepik
В Казахстане официально работают ряд компаний, предоставляющих клиентам подобные услуги. Все они внесены в официальные реестры и имеют официальную лицензию на свою работу.
«Самое главное — работать только с лицензированными брокерами. Проверяйте информацию о лицензии на сайте регулятора — Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР). Если вам предлагают подозрительные ссылки для перевода денег, лучше отказаться. У надёжного брокера будут официальные реквизиты, а его сотрудники не станут гарантировать сказочные проценты без риска» Жанна Нуралина, управляющий директор Halyk Finance
Добавим, что некоторые брокеры работают через Международный финансовый центр «Астана» (МФЦА), тогда проверять нужно в реестре самого МФЦА. Убедитесь, что выбранный брокер присутствует в одном из этих официальных списков. И ни в коем случае не вступайте в неофициальные отношения с брокером как физлицом, без контроля со стороны компании.
Shutterstock and Wikimedia Commons
Пресс-служба Freedom Broker в свою очередь отметила, что недопустима передача авторизационных данных (паролей от личных кабинетов, разовых кодов доступа и т.п.) третьим лицам. Пополнения, выводы и иные операции по счёту должны осуществляться в порядке, предусмотренном договором с компанией и с использованием официальных реквизитов финансовой компании.
«Брокерские компании не несут ответственности за средства клиентов, передаваемые третьим лицам, и за операции, осуществляемые не через счета компаний» Freedom Broker
Один из признаков мошенников — навязчивая реклама, в том числе так называемые “холодные звонки”. Если вы только думаете о возможности инвестировать, но к вам обратились сами “специалисты” с предложением таких услуг, то стоит задуматься. К сожалению, данный сегмент рынка сейчас наводняют различные мошенники, предлагающие всевозможные варианты “обогащения”. Признаки подобных действий — постоянные звонки с уговорами, предложение перевести деньги на личный счёт.
Kapital.kz
Эксперты из брокерско-дилерская компания Money Experts подтверждают это: “Действительно, в настоящее время в Казахстане наблюдается всплеск обмана населения, путём выманивания денег под различными предлогами. Мошенники представляются в том числе «брокерами», «управляющими компаниями», обещая высокие заработки от пассивного дохода. Но подобные обещания – это всего лишь предлог выманить денежные средства у человека. Важно помнить — деньги необходимо переводить только через официальный брокерский счёт, всё остальное может привести к потере сбережений.”
Ещё один из поводов насторожиться — если “брокер” уверяет вас о полном отсутствии рисков. Фондовый рынок — это часть глобальной финансовой системы со всеми вытекающими рисками и колебаниями. Опытный брокер просчитывает все это и предлагает клиенту наиболее выгодные варианты. Если же вас уверяют в простоте процесса и отсутствии любых рисков, то это, скорее всего, обман. Дамир Сейсебаев, директор департамента управления активами UD Capital так поясняет эту ситуацию:
«Даже инвестируя в государственные облигации, инвестор сталкивается с риском изменения процентных ставок. Нет инструмента со 100% гарантией прибыли. А если компания обещает высокую доходность без малейшего риска — это почти наверняка мошенничество» Дамир Сейсебаев, директор департамента управления активами UD Capital
Важно помнить: брокер может предоставить различные инструменты – акции, облигации, свопы под залог акций, может предложить аналитические идеи, но по итогу решать вам. У рынка всегда есть риск волатильности, и в минусовые периоды брокер не вернет вам разницу – таков принцип работы фондового рынка.
Kapital.kz
Есть хорошая поговорка — бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Если “брокер” обещает вам увеличить ваш вклад вдвое или втрое за короткое время — то это наверняка мошенническая схема. Именно такими обещаниями привлекали своих клиентов всевозможные “финансовые пирамиды”. В реальности инвестирование — это процесс, где доходность во многом зависит от грамотности брокера, умеющего чутко реагировать на изменения рынка.
«Доходность большинства мировых индексов нечасто превышает 20% в год. Если брокер говорит, что стабильные 50–100% гарантированы, это должно вызывать подозрения. Реальные инструменты, даже с высоким потенциалом, подвержены рыночным колебаниям — из-за изменения курсов валют, конъюнктуры рынка или геополитики» Али Сагындыков, представитель аналитического отдела АО «Евразийский Капитал»
Вам важно понимать, что инвестирование — это сложный процесс, успех в котором часто зависит от квалификации брокера и его умения просчитывать доходность различных инструментов. Но чудес здесь не бывает, как и в остальной жизни.
Kapital.kz
Не менее важно учитывать личные цели и горизонты инвестиций. Михаил Монин, начальник Управления Прямых Продаж АО «Инвестиционная компания Standard», подчёркивает:
«Как правило, индивидуальный подход к клиенту позволяет выстраивать сбалансированные портфели, где часть активов ориентирована на стабильный доход, а часть — на потенциально более высокую доходность. При этом только сам инвестор определяет, готов ли он к дополнительным рискам. Никакой профессиональный брокер не станет обещать вам, что рынок будет всегда на подъёме — волатильность неизбежна» Михаил Монин, начальник Управления Прямых Продаж АО «Инвестиционная компания Standard»
Таким образом, грамотный брокер предложит клиенту набор инструментов, подскажет, как оценивать риски, но никогда не станет «продавать» вам волшебные рецепты мгновенного обогащения.
Liter.kz
Также важно знать, что практически любая компания, занимающаяся брокерской деятельностью, имеет хорошо налаженный клиентский сервис. В первую очередь это удобное онлайн- приложение с защитой данных и двухфакторной аутентификацией, дающее доступ к рынку, а также к инструментам анализа и портфельного мониторинга, в режиме онлайн. Это доступ к прозрачной тарифной политике, включающей информацию о комиссиях за сделки (покупка/продажа акций, облигаций), комиссию за вывод средств, наличие или отсутствие абонентской платы. Хорошо работающие коммуникации. В том числе быстрый ответ на звонки при любых проблемах. Главное — уважение к клиенту, отсутствие давящих или навязчивых продаж.
Canva
Для надёжного инвестирования вам необходимо помнить и придерживаться этих шести правил:
Также важно помнить, что при любых нарушениях со стороны брокера необходимо обращаться в АРРФР, а если есть признаки мошенничества, то и в правоохранительные органы. Так вы сможете не только сберечь свои накопления, но и поможете другим людям.
Соблюдая эти правила и прислушиваясь к комментариям профессионалов, вы снизите вероятность попасть «под развод» и сможете уверенно двигаться в сторону грамотных инвестиций. Финансовая осознанность, умение проверять факты и не вестись на спешку — главные критерии успеха на рынке, который по-настоящему открывает двери только для тех, кто готов изучать его правила.
брокер Казахстан финансы мошенники финансовая грамотность АРРФР МФЦА акции лицензия Halyk Finance Freedom Broker Money Experts UD Capital Евразийский Капитал Standard инвестиции риски
